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Organiser l'épargne du majeur protégé Mixte : présentiel / à distance
Dernière mise à jour : 20/02/2025
Description
- Module 1 : Le patrimoine financier courant
- L'épargne de précaution (les livrets bancaires)
- L'épargne bancaire (PEL, CAT…)
- Module 2 : Le patrimoine financier spécialisé
- Les différents interlocuteurs (rôle, conseil, responsabilité , rémunération…)
- La composition d'un placement (contenant/contenu)
- Les différents « contenants » :
- épargne financière (PEA, compte-titre)
- épargne salariale (PEE, PERECO)
- épargne retraite (PER)
- épargne patrimoniale (assurance-vie, capitalisation)
- Module 3 : Focus sur l'assurance-vie
- Le choix des supports/contenus (Fonds Euro vs Unités de compte)
- La fiscalité en cas de vie (rachat)
- La rédaction de la clause bénéficiaire et la fiscalité en cas de décès
- L'intérêt pour le majeur protégé, l'épargne handicap et les points de vigilance
- Module 4 : Les Stratégies patrimoniales
- Combler un déficit budgétaire
- Réorganiser et optimiser le patrimoine
- Distinguer les opérations courantes des situations complexes
Objectifs de la formation
- Analyser la situation patrimoniale du Majeur Protégé et la pertinence des placements existants
- Définir une stratégie patrimoniale cohérente avec les besoins et la situation fiscale du Majeur Protégé
- Sélectionner les produits d'épargne adaptés à la stratégie définie
- Choisir le bon prestataire et savoir quels renseignements lui donner/lui demander
Public visé
- Professionnels de la protection des majeurs
- Autres publics qui, dans le cadre de leur métier, peuvent se trouver en contact avec des personnes protégées et leur tuteur/curateur
Prérequis
Aucun
Modalités pédagogiques
Cours magistraux, travaux dirigés, jeux de rôles, échanges
Moyens et supports pédagogiques
Support de cours au format PDF fourni à l'issue de la formation
Modalités d'évaluation et de suivi
Quizz de fin de formation.
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Institut Supérieur
de la Gérance de Tutelle
110, rue de La Jonquière
75017 Paris
T. 01 44 73 98 33
E. info@isgt.fr
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